2016年，廣州市設(shè)立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，這是廣州設(shè)立的知識(shí)產(chǎn)權(quán)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，用于補(bǔ)償合作銀行對(duì)中小微企業(yè)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)中發(fā)生的部分風(fēng)險(xiǎn)損失。為進(jìn)一步推動(dòng)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，優(yōu)化廣州知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償體系，現(xiàn)制定《廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制管理辦法》。

　　一、出臺(tái)必要性

　　2015年，財(cái)政部、國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局啟動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金試點(diǎn)工作，廣州市是廣東省率先試點(diǎn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償體系建設(shè)的城市之一。目前，廣州市已基本形成有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，出臺(tái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資補(bǔ)助政策，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展專利、商標(biāo)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，為中小微企業(yè)融資開(kāi)辟了新的融資途徑。2022年，廣州知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)入選全國(guó)首批知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資及保險(xiǎn)典型案例。

　　自廣州風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金設(shè)立以來(lái)，已建立較為完善的規(guī)章制度，設(shè)計(jì)并實(shí)施“55”（財(cái)政、銀行各分擔(dān)50%風(fēng)險(xiǎn)）“5311”（財(cái)政、保險(xiǎn)、評(píng)估、銀行按比例分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）“541”（財(cái)政、保險(xiǎn)、銀行按比例分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）等多種模式分擔(dān)專利質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)通了知識(shí)產(chǎn)權(quán)網(wǎng)上投融資平臺(tái)及線下受理窗口，面向全市中小微企業(yè)辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。在20余個(gè)園區(qū)設(shè)立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作站，對(duì)廣州知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作起到較好推動(dòng)作用。截至2022年底，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償體系合作銀行12家；非銀合作機(jī)構(gòu)17家。入池項(xiàng)目350余筆，融資總額突破16億元，惠及企業(yè)240余家。

　　《廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）主要對(duì)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制（下稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制”）的運(yùn)作和管理進(jìn)行規(guī)范，明確風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制總則、補(bǔ)償對(duì)象和條件及標(biāo)準(zhǔn)、工作規(guī)程、監(jiān)督與管理等內(nèi)容。從總體上看，《辦法》規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的管理，通過(guò)財(cái)政資金創(chuàng)新投入，有利于促進(jìn)廣州技術(shù)要素與資本要素融合發(fā)展，推動(dòng)全市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新；有利于改善知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)環(huán)境，對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、增加就業(yè)、科技創(chuàng)新、社會(huì)和諧穩(wěn)定等方面產(chǎn)生積極的影響；有利于加大金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小微企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資支持力度，降低金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)，拓寬中小微企業(yè)融資渠道。

　　二、《辦法》制定過(guò)程

　　廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局于2020年11月啟動(dòng)《辦法》制訂工作，開(kāi)展《辦法》制訂必要性和可行性的調(diào)研論證，形成《調(diào)研論證報(bào)告》。

　　在《辦法》制訂過(guò)程中，參考了省內(nèi)、市內(nèi)多支風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金和多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的做法，繼承了原風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金試點(diǎn)成果。《辦法》制訂中充分聽(tīng)取了市發(fā)改委、科技局、財(cái)政局、金融局和司法局意見(jiàn)，經(jīng)反復(fù)論證研究，形成了《辦法》（征求意見(jiàn)稿）。

　　2022年12月12日至2022年12月23日，《辦法》（征求意見(jiàn)稿）在廣州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）網(wǎng)站公開(kāi)征求社會(huì)公眾意見(jiàn)，并根據(jù)征求意見(jiàn)情況進(jìn)行了修改。

　　三、主要內(nèi)容

　　《辦法》共有五章二十五條，包括：總則、補(bǔ)償對(duì)象和條件及標(biāo)準(zhǔn)、工作規(guī)程、監(jiān)督與管理、附則。

　　第一章總則（第1-7條），主要明確風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的制定目的、適用范圍、名詞含義、基本原則、資金來(lái)源等內(nèi)容。第二章補(bǔ)償對(duì)象、條件與標(biāo)準(zhǔn)（第8-12條），明確風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的補(bǔ)償對(duì)象、借款人條件、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)等。第三章工作規(guī)程（第13-16條），規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的管理費(fèi)用、管理流程、貸后管理和補(bǔ)償申請(qǐng)以及核銷(xiāo)流程。第四章監(jiān)督與管理（第17-23條），對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置、合規(guī)責(zé)任等進(jìn)行規(guī)范。第五章附則（第24-25條），載明了《辦法》的存量項(xiàng)目管理、施行日期、有效期限等內(nèi)容。

　　風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制是在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金工作基礎(chǔ)之上進(jìn)行的優(yōu)化，是為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)廣州中小微企業(yè)利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)（含專利、商標(biāo)等）融資支持，資金來(lái)源為“廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作專項(xiàng)資金”，額度安排每年不超過(guò)5000萬(wàn)元。關(guān)于融資模式、合作資源、補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)等保持原知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金一致。